Transatlantische Finanzdienstleistungen im Wandel
Die Finanzdienstleistungsbranche erlebt einen fundamentalen Umbruch. Digitalisierung, regulatorische Verschärfungen und neue Marktteilnehmer aus dem FinTech-Bereich verändern die Spielregeln. Für europäische Institute, die in den US-Markt expandieren wollen, ist das Verständnis des amerikanischen Regulierungsrahmens -- von der SEC über die FDIC bis hin zu den einzelstaatlichen Banking-Lizenzen -- ebenso entscheidend wie die Kenntnis der Investorenlandschaft.
Regulatorische Komplexität als größte Hürde
Die Finanzregulierung in den USA und Europa unterscheidet sich fundamental. Während Europa mit MiFID II, PSD2 und der CRD einen harmonisierten Rahmen geschaffen hat, müssen Finanzdienstleister in den USA sowohl bundesstaatliche als auch einzelstaatliche Vorschriften beachten. Die BaFin-Anforderungen unterscheiden sich erheblich von denen der SEC, und selbst erfahrene Finanzinstitute benötigen lokale Expertise, um Compliance sicherzustellen.
Crossover Consulting verfügt über ein spezialisiertes Regulatory-Affairs-Team, das Mandanten durch die Lizenzierungsprozesse in beiden Jurisdiktionen begleitet. Unsere Erfahrung umfasst Bankenlizenzen, E-Money-Lizenzen, Versicherungslizenzen und die Registration als Investment Adviser bei der SEC.
Investorenvermittlung im Finanzsektor
Der Finanzsektor bietet einzigartige Investitionsmöglichkeiten, die spezialisiertes Wissen erfordern. Ob Private-Equity-Beteiligungen an InsurTech-Startups, Venture-Finanzierungen für Payment-Lösungen oder strategische Übernahmen im Wealth-Management-Bereich -- unser Netzwerk umfasst über 150 auf den Finanzsektor spezialisierte Investoren auf beiden Seiten des Atlantiks.
Besonders im FinTech-Bereich sehen wir enormes Potenzial: Europäische FinTechs profitieren vom tiefen US-Kapitalmarkt, während amerikanische FinTechs von den fortschrittlichen Open-Banking-Infrastrukturen in Europa angezogen werden. Crossover Consulting bringt diese Akteure zusammen und schafft Mehrwert für alle Beteiligten.
Frankfurt und Miami als Finanzbrücken
Unsere Standorte sind strategisch gewählt: Frankfurt als Sitz der EZB und Zentrum des europäischen Finanzwesens sowie Miami als aufstrebender FinTech-Hub und Tor zum amerikanischen Markt. Diese Konstellation ermöglicht uns einen direkten Zugang zu Entscheidungsträgern, Regulierungsbehörden und Investoren in beiden Märkten.
Unsere Branchenexpertise
Regulatory Advisory
Umfassende Beratung bei Lizenzierungsprozessen in den USA und Europa. Von der BaFin-Lizenz über die SEC-Registration bis zur E-Money-Lizenz begleiten wir den gesamten regulatorischen Prozess und koordinieren mit lokalen Kanzleien.
FinTech & InsurTech Funding
Vermittlung von Wachstumskapital für innovative Finanzdienstleister. Unser Netzwerk umfasst führende FinTech-Investoren wie Ribbit Capital, QED Investors, Earlybird und die großen europäischen FinTech-Fonds.
Banking & Insurance M&A
Strategische Beratung bei Fusionen und Übernahmen im Finanzsektor. Wir unterstützen bei der Zielidentifikation, Bewertung und Verhandlungsführung unter Berücksichtigung der besonderen regulatorischen Anforderungen des Sektors.
Digital Transformation Advisory
Beratung traditioneller Finanzinstitute bei der digitalen Transformation und Partnersuche mit FinTech-Anbietern. Wir identifizieren Technologiepartner und begleiten Joint Ventures zwischen Banken und Tech-Unternehmen.